ポイント1

収入と支出のバランスをチェックする

ライフプラニングでは資産の増やし方や収入の増やし方に目が行きがちですが、大事なのは支出とのバランスです。借金を作らないため、借金をすぐに返済するための支出の減らし方や、借金を作らないために必要なこと、会社員でもできる節税対策など具体的にアドバイスいたします。

ポイント2

貯蓄や投資などの資産形成で将来に備える

ライフプランを考え、それを具体化していくには、資金が必要です。自分や家族にふりかかるかもしれないリスクに備え、正しい金融知識を獲得し、間違った資産選択をしないようアドバイスいたします。あいまいにしている部分を数字で明確にすることによって、目標を立てることができ、将来への不安も少なくなります。

ポイント3

老後に必要な費用や、年金問題などへの準備

将来の生活を可視化することで、今後必要になる費用や生活スタイルが見えてきます。そこから、将来もらえる年金や老後の生活費をシミュレーションし、老後のための資産の作り方や、いま何をすべきかなど、しっかりとアドバイスいたします。